Investir de manière orientée durabilité

Global Future investit de manière efficiente en coûts et orientée durabilité sur le marché des capitaux mondial – de manière passive, avec des ETF et des ETC et sans interventions tactiques.

Nous sélectionnons les titres de votre portefeuille en tenant compte de certains aspects de durabilité. Pour la stabilisation, Global Future comporte une petite allocation en or.

Les coûts totaux, y compris titres, tenue de dépôt, négoce et pilotage continu, se situent selon le montant investi entre 0,37 % et 0,85 % p. a. et sont imputés directement à votre portefeuille. De plus amples informations figurent dans les conditions contractuelles ZUWAX.

Nos algorithmes propriétaires examinent votre portefeuille chaque jour et procèdent à des ajustements automatiques dès que l’allocation s’écarte de votre positionnement stratégique. L’offre de titres durables évoluant en permanence, nous surveillons le marché en continu et remplaçons automatiquement les ETF et ETC existants dès que des alternatives plus performantes sont disponibles.

L’institut indépendant Institut für Vermögensaufbau (IVA) analyse les portefeuilles Global Future chaque trimestre. Selon l’IVA, les portefeuilles sont « bien adaptés aux investissements pour lesquels la promotion d’activités économiques durables sur les plans écologique et social constitue un enjeu essentiel » et, en même temps, à long terme « parfaitement adaptés à la constitution de patrimoine. »

Global Future s’adresse aux investisseurs à partir de 50 000 euros qui souhaitent placer leur patrimoine de manière orientée durabilité, sans transiger sur la performance et les coûts.

Avec dix classes de risque – de conservateur à orienté croissance – Global Future peut être adapté à votre propension au risque personnelle et à votre horizon d’investissement. Avant votre investissement, nous recueillons, outre vos objectifs et vos expériences, également vos préférences en matière de durabilité, comme le prévoit l’évaluation de l’adéquation légale.

Après le démarrage, vous développez votre portefeuille de manière flexible – par des versements uniques ou automatiquement via un plan d’épargne à partir de 500 euros par mois.

La stratégie est classée comme produit financier au sens de l’art. 8 du règlement sur la publication d’informations. Quiconque n’a pas besoin d’une orientation durable trouvera dans Global une alternative encore plus largement diversifiée – un changement est possible à tout moment.

Global Future est piloté de manière fondée sur des règles : nos algorithmes surveillent votre portefeuille quotidiennement et rééquilibrent de manière anticyclique dès que l’allocation s’écarte de votre positionnement stratégique – avec discipline et sans décisions émotionnelles.

Une fois par an, nos experts en investissement, conjointement avec LGT, passent en revue votre allocation stratégique et l’adaptent si nécessaire aux évolutions de long terme des marchés, de l’économie et des taux. En outre, nous vérifions en continu que toutes les positions continuent de satisfaire à nos exigences ESG.

Global Future investit principalement dans des fonds indiciels cotés (ETF) qui répliquent précisément la performance d’un indice de marché tout en tenant compte de critères de durabilité. Nous veillons à ce que les actions et obligations contenues présentent des évaluations environnementales, sociales et de gouvernance (évaluations ESG) supérieures à la moyenne.

Une exception est constituée par une petite allocation en or d’environ 4 % de la valeur du portefeuille, que nous reproduisons via un ETC. Les matières premières sont exclues pour des raisons de durabilité. Comme pour toutes les stratégies ZUWAX, nous misons exclusivement sur des produits à réplication physique et renonçons aux ETF à swaps.