Verklaring inzake het Barrierefreiheitsstärkungsgesetz (BFSG)

Informatie voor consumenten – vermogensbeheer en beleggingsbemiddeling

(nach § 14 Abs. 1 Nr. 2 i.V.m. Anlage 3 BFSG)

Aanbieder:

ZUWAX Asset Management GmbH, Kurfürstendamm 177, 10707 Berlin

E-mail [email protected]

1. Onze beleggingsdiensten

Financieel portefeuillebeheer (genoemd: vermogensbeheer): wij treffen zelfstandig beleggingsbeslissingen voor u

Beleggingsbemiddeling: wij leiden uw opdrachten door naar productaanbieders

1.1 Algemene beschrijving

Bij het vermogensbeheer nemen wij het zelfstandige beheer van uw vermogen over. Wij kopen of verkopen financiële instrumenten op uw naam, zonder elke stap afzonderlijk met u af te stemmen.

Daarvoor hebt u onder meer twee dingen nodig:

• Effectendepot: daar worden uw effecten geboekt,
• Verrekeningsrekening: via deze rekening lopen opbrengsten, verkoopopbrengsten en kosten.

Beide worden door een bank gevoerd, niet door ons. Samen noemt men dat uw portefeuille.

De beleggingsbemiddeling wordt ook als „adviesvrij bedrijf“ aangeduid. Dit omdat hierbij geen aanbeveling wordt gegeven. Wij bemiddelen u slechts een transactie over de aankoop of verkoop van een financieel instrument.

1.2 Wat is „onafhankelijk“ vermogensbeheer?

Wij nemen de beleggingsbeslissingen onafhankelijk van de belangen van banken.

1.3 Wat zijn financiële instrumenten?

Het vermogensbeheer en de beleggingsbemiddeling hebben betrekking op beleggingsmogelijkheden in de vorm van „financiële instrumenten“. Tot de financiële instrumenten behoren onder meer:

• Effecten (bijv. aandelen en obligaties) en
• Participaties in beleggingsfondsen

Niet inbegrepen zijn: vastgoed, oldtimers, kunstwerken en cryptowaarden (bijv. Bitcoin).

1.4 Nadere toelichtingen voor het begrip van vermogensbeheer en beleggingsbemiddeling

Om in uw belang te kunnen handelen, vragen wij u aan het begin naar uw persoonlijke gegevens en uw wensen en bepalen daarbij:

• Uw financiële omstandigheden (= Hoe hoog is uw vermogen, uw lopende inkomen en uw lopende uitgaven en de overige lasten, en daarmee het bedrag dat u voor belegging ter beschikking staat?)
• Uw beleggingsdoelen (= Wat wilt u met de belegging van uw vermogen bereiken? Voorbeelden: vermogensopbouw op lange termijn of oudedagsvoorziening)
• Uw beleggingshorizon (= Voor welke periode wilt u uw geld beleggen? Langetermijn voor meerdere jaren of slechts kortetermijn voor enkele maanden? Wanneer heeft u het geld weer nodig?)
• Uw risicobereidheid (= Welke waardeschommelingen of verliezen in de beheerde portefeuille bent u bereid te aanvaarden?)
• Uw duurzaamheidsvoorkeuren (= Moeten ecologische of sociale criteria bij de belegging in acht worden genomen?)
• Uw kennis en ervaring bij het beleggen van vermogen (= Welk kennisniveau hebt u over de aan de belegging verbonden risico’s?)

Met het depot kunnen wij effecten kopen of verkopen, maar geen vermogenswaarden naar andere rekeningen overdragen. Voordat het van start gaat, informeren wij u over de verwachte kosten.

Dit alles is vastgelegd in de vermogensbeheerovereenkomst en de beleggingsbemiddelingsovereenkomst. Pas na het sluiten van de overeenkomst starten wij met het vermogensbeheer en de beleggingsbemiddeling.

1.5 Onze periodieke informatie over het vermogensbeheer

U ontvangt van ons rapporten over de uitvoering van het vermogensbeheer en de beleggingsbemiddeling. Deze bevatten alle belangrijke informatie over de voorbije ontwikkelingen van uw portefeuille, waardeontwikkeling, kosten, opbrengsten en transacties. Indien uw portefeuille een waardeverlies van 10 % bereikt, informeren wij u aanvullend. Bij de beleggingsbemiddeling ontvangt u aanvullende informatie en toelichtingen, voor zover deze beschikbaar zijn (bijv. productinformatie, prospectussen en essentiële beleggersinformatie).

1.6 Over de looptijd van het vermogensbeheer en de beleggingsbemiddeling

De overeenkomst over het vermogensbeheer heeft geen vaste looptijd. U kunt de overeenkomst met een termijn van 2 weken opzeggen. De opzegging moet in tekstvorm, bijv. per e-mail aan [email protected], geschieden. ZUWAX kan de overeenkomst met een termijn van 4 weken tegen het einde van de maand opzeggen.

Aangezien de beleggingsbemiddeling telkens een eenmalige verrichting is, bestaat er geen opzeggingsrecht.

1.7 Over de kosten van het vermogensbeheer en de beleggingsbemiddeling

Aan het begin ontvangt u duidelijke informatie over de kosten. Wij ontvangen voor ons werk een regelmatige vergoeding – afhankelijk van de bedragen die wij voor u beheren. Eerdere verliezen worden eerst in mindering gebracht. De exacte vergoedingen zijn contractueel vastgelegd.

Verdere kosten en belastingen:

De bank verlangt geld voor het depot, de rekening en voor aankopen of verkopen. Bovendien zijn inkomsten uit effecten belastingplichtig. Deze belasting gaat deels rechtstreeks naar de betreffende belastingautoriteit.

1.8 Wanneer bestaat er een herroepingsrecht?

Een herroepingsrecht bestaat bijvoorbeeld bij online en telefonisch gesloten overeenkomsten gedurende 14 dagen. Dit kan bijv. per e-mail aan [email protected] plaatsvinden. Is de herroeping geldig, dan moeten de ontvangen prestaties worden teruggegeven. Voor de tot dan toe door ons verrichte diensten moet u waardevergoeding betalen.

2. Hoe voldoen wij aan de toegankelijkheidseisen?

U ontvangt alle informatie:

• ter plaatse in papieren vorm,
• voorgelezen door onze medewerkers,
• op onze website.

De inhoud van deze informatie is in een begrijpelijke taal (B2-niveau) geformuleerd. Wij gebruiken een goed leesbaar lettertype (Mark Pro) en stellen u op verzoek documenten in vergroot lettertype ter beschikking.

2.1 Toegankelijkheid van onze website:

Over ons bedrijf en de aangeboden diensten kunt u zich op onze website informeren. De inhoud van onze website voldoet aan de algemene beginselen van toegankelijke webinhoud. Onze website is vormgegeven volgens de beginselen van toegankelijkheid (waarneembaarheid, bedienbaarheid, begrijpelijkheid, robuustheid).

2.2 Toegankelijkheid van het vermogensbeheer en de beleggingsbemiddeling:

Onze verstrekte documenten zijn assistentiecompatibel en kunnen door ons worden toegelicht. Het sluiten van de vermogensbeheerovereenkomst en de beleggingsbemiddelingsovereenkomst wordt door ons begeleid. Het zogenaamde „digitale onboarding” maakt het mogelijk de overeenkomst online en papierloos te sluiten. Het proces is gebruiksvriendelijk vormgegeven.

Daarna wordt uw identiteit gecontroleerd en kunt u de overeenkomst digitaal ondertekenen.

Aansluitend openen wij een depot en beginnen wij met het vermogensbeheer volgens de vooraf overeengekomen richtlijnen.

U kunt te allen tijde vragen stellen. Het proces is toegankelijk vormgegeven.

3. De bevoegde markttoezichtautoriteit

Markttoezichtautoriteit van de Länder voor de toegankelijkheid van producten en diensten (MLBF), c/o Ministerium für Arbeit, Soziales, Gesundheit und Gleichstellung des Landes Sachsen-Anhalt, Turmschanzenstraße 25, 39114 Magdeburg.