Wealth Management für moderne Anleger

Die Vermögensverwaltung bietet Ihnen eine professionelle, individuell abgestimmte Steuerung Ihres Vermögens – ohne den Aufwand und die Unsicherheit einer Geldanlage in Eigenregie und ohne die Standardlösungen klassischer Filialbanken. Banken vermitteln zwar häufig Anlagen, doch dabei entstehen nicht selten Interessenkonflikte und hohe Kosten, die Ihre Rendite belasten. Die Vermögensverwaltung richtet sich an Anleger, die eine unabhängige Betreuung, klare Strukturen und eine langfristige Strategie wünschen.

Der Vorteil für Sie: Sie müssen weder Zeit noch spezielles Marktwissen aufbringen. Experten übernehmen Analyse, Auswahl und laufende Anpassung Ihres Portfolios – und sorgen dafür, dass Ihre Geldanlage konsequent auf Ihre Ziele und die aktuelle Marktlage ausgerichtet bleibt.

ZUWAX verbindet die Expertise einer internationalen Privatbank mit einer modernen, digitalen Plattform. Gemeinsam mit unserem Gesellschafter LGT – der Privatbank der Fürstenfamilie von Liechtenstein – entwickeln, steuern und überwachen wir Ihr Portfolio nach einem bewährten institutionellen Investmentprozess.

Dabei arbeiten wir vollständig unabhängig: ohne Verkaufsziele, ohne Rückvergütungen und ohne versteckte Anreize. Unsere Kosten liegen bis zu 60 % unter denen klassischer Vermögensverwalter und Privatbanken – ein Unterschied, der sich über die Jahre erheblich auf Ihre Rendite auswirkt.

Ihre Anlageaufteilung ermitteln wir wissenschaftlich fundiert, gestützt auf Forschung der Universitäten St. Gallen und Zürich. Die Ergebnisse sprechen für sich: Capital zeichnet ZUWAX seit acht Jahren in Folge als führenden Vermögensverwalter aus, und im Echtgeldvergleich der firstfive AG belegen unsere Strategien regelmäßig Spitzenplätze.

Zunächst erfassen wir Ihre Ziele, Ihre Risikoneigung und Ihre finanzielle Situation – digital in wenigen Minuten oder im Gespräch mit unseren Experten. Daraus ermitteln wir eine strategische Anlageaufteilung, die optimal zu Ihnen passt, und Sie wählen, wie wir sie umsetzen: besonders kosteneffizient (Global), nachhaltig orientiert (Global Future) oder aktiv risikooptimiert (Select).

Anschließend eröffnen wir für Sie ein Konto und Depot bei einer unserer Partnerbanken in Europa – auf Ihren Namen, Ihre Wertpapiere werden als Sondervermögen verwahrt. Sobald Ihre Einzahlung eingegangen ist – ab 50.000 Euro für Global und Global Future, ab 100.000 Euro für Select –, investieren wir sie in Ihr Portfolio. Danach bauen Sie Ihr Vermögen flexibel aus: mit Einmalzahlungen oder automatisch per Sparplan ab 500 Euro monatlich.

Danach übernehmen wir die laufende Steuerung: Wir überwachen die Märkte, rebalancieren Ihr Portfolio, tauschen Instrumente aus und halten Sie über ein tagesaktuelles Reporting informiert. Einzahlungen und Auszahlungen sind jederzeit möglich – und Ihr Betreuungsteam ist per E-Mail oder Live-Chat für Sie da.

Ja. Im Rahmen der Kontoeröffnung erteilen Sie einmalig den Übertragungsauftrag – vollständig oder für ausgewählte Positionen. Alles Weitere koordiniert die depotführende Partnerbank direkt mit Ihrer bisherigen Bank; Sie müssen dort nichts kündigen oder verkaufen.

Der Übertrag zwischen deutschen Banken ist für Sie kostenlos und dauert in der Regel zwei bis sechs Wochen. Während dieser Zeit bleiben Ihre Wertpapiere investiert, können aber vorübergehend nicht gehandelt werden.

Positionen, die zu Ihrer Zielstrategie passen – etwa breite Index-ETFs aus unserem Anlageuniversum – können wir direkt in Ihr Portfolio übernehmen. Sie werden nicht verkauft, sodass enthaltene Kursgewinne weiterhin unversteuert bleiben.

Alle übrigen Positionen verkaufen wir und investieren den Erlös in Ihre Strategie – auf Wunsch nicht auf einmal, sondern gestaffelt über mehrere Schritte oder Steuerjahre. Wichtig zu wissen: Bei diesen Verkäufen werden Kursgewinne realisiert und unterliegen der Abgeltungsteuer. Der Vorteil des Übertrags liegt in der Kontrolle über den Zeitpunkt, der ununterbrochenen Marktteilnahme und dem Komfort – nicht in einer generellen Steuervermeidung.

Der Übertrag selbst ist kein steuerpflichtiger Vorgang, solange das Depot auf denselben Inhaber läuft. Ihre Anschaffungsdaten übermittelt die abgebende Bank automatisch, sodass spätere Verkäufe korrekt besteuert werden.

Ihre Verlustverrechnungstöpfe wandern nur bei einem vollständigen Depotübertrag automatisch mit. Bei einem Teilübertrag verbleiben sie bei der bisherigen Bank – dort können Sie sich Verluste per Verlustbescheinigung für die Steuererklärung ausweisen lassen.

Besonderheiten gelten für Altbestände: Aktien, die vor 2009 gekauft wurden, sind bei Verkauf steuerfrei, und für Fondsanteile aus der Zeit vor 2018 gilt ein persönlicher Freibetrag von 100.000 Euro auf Wertsteigerungen seit 2018. Solche Positionen behandeln wir beim Abbau mit besonderer Sorgfalt. Bitte beachten Sie: Wir dürfen keine steuerliche Beratung leisten – bei komplexen Fällen empfehlen wir das Gespräch mit Ihrem Steuerberater.

Einige Punkte sollten Sie kennen: Bruchstücke von Aktien und ETFs, wie sie bei Sparplänen entstehen, sind nicht übertragbar – sie werden vor dem Übertrag bei Ihrer bisherigen Bank verkauft. Bestimmte Fondsanteilsklassen sowie im Ausland verwahrte Wertpapiere lassen sich unter Umständen nicht oder nur gegen Drittgebühren übertragen.

Während des Übertrags – in der Regel zwei bis sechs Wochen – bleiben Ihre Wertpapiere investiert, können aber nicht gehandelt werden. Welche Ihrer Positionen übertragbar sind, prüfen wir gerne vorab gemeinsam mit Ihnen.